Accompagnement au pilotage opérationnel et comptable du poste client factorisé

Optimiser votre processus de cession de créances au travers d’une fiabilisation de la donnée comptable avec pour objectif de maximiser votre financement à court terme.

VOS ENJEUX

Le recouvrement de vos créances est un enjeu stratégique dans la gestion de votre Besoin en Fonds de Roulement (BFR) au quotidien et dans le maintien de relations commerciales de qualité avec vos clients. Afin de bénéficier d’un financement à court terme, vous avez opté pour la factorisation de tout ou partie de votre poste client et vous souhaitez piloter et sécuriser l’encours financé. L’objectif est ainsi de garantir un recouvrement efficace et un niveau de liquidités élevé.

Dans ce contexte, vos impératifs sont les suivants :

  • Obtenir un financement à court terme pour les créances cédées
  • Maximiser votre taux de financement du poste client factorisé
  • Augmenter l’efficacité de votre processus de recouvrement et fiabiliser l’affectation de vos encaissements clients
  • Piloter à un rythme hebdomadaire votre encours factorisé à l’aide d’indicateurs et de tableaux de bord adaptés et fiables

UNE OFFRE DE SERVICES ADAPTÉE

État des lieux du contrat avec le factor

  • Analyse du taux de financement et du poste clients
  • Cartographie des échanges opérationnels
  • Identification des anomalies de gestion limitant le financement
  • Revue des schémas comptables, de leurs impacts sur les soldes comptables, et sur la qualité du lettrage
  • Aide à la mise en place opérationnelle d'un nouveau contrat avec le partenaire financier choisi

Optimisation du financement

  • Mise en place et suivi d’indicateurs de performance
  • Animation des équipes de la comptabilité clients et des interlocuteurs du factor
  • Accompagnement aux dénouements de réserves historiques
  • Revue critique des écarts de règlements de vos clients (déduction d’escomptes, débits d’office, …)

Pilotage du factor via la comptabilité

  • Accompagnement au cadrage des positions comptables
  • Fiabilisation des schémas comptables
  • Mise en place de comptabilité miroir
  • Préparation de fichiers de comptabilisation des écritures périodiques
  • Remédiation du processus de lettrage et contrôle de l’antériorité
  • Externalisation possible des travaux comptables liés au factor

Sécurisation du processus avec une vision long terme

  • Formation des équipes comptables
  • Cartographie du schéma cible des opérations (gestion et comptable)
  • Écriture de modes opératoires
  • Mise en place des contrôles périodiques à réaliser
  • Analyse et mise en place du dispositif de contrôle de la donnée

Issue de notre expérience et notre méthodologie éprouvée auprès de nos clients

Groupe industriel en redressement

Commerce de détail - Secteur médical

Commerce de détail - Secteur prêt à porter

  • 8 entités comptables
  • 8 comptables clients
  • 3 sites de production comptable
  • 1 entité
  • 5 comptables clients
  • 2 entités comptables (France & étranger)
  • 5 comptables clients (dont 1 à l’étranger)

Mission de diagnostic et de remédiation, accompagnement pendant 6 mois :

  • Problématiques d’écarts de change et d’escomptes
  • Interfaces outil défaillantes

Mission de conseil et de diagnostic :

  • Formalisation des schémas comptables
  • Mise en avant des comptes courants créditeurs à tort (près de 3 M€)
  • Identification de défaillances contractuelles du factor

Mission de diagnostic et de remédiation, accompagnement pendant 3 mois :

  • Cartographie des schémas opérationnels et comptables

Gains principaux :

  • Impact Bilan : 60% de l’encours dénoué
  • Impact Cash : 1,35 M€ récupérés
 

Gains principaux :

  • Impact Cash : 1,5 M€ récupérés
  • Taux de financement porté de 45% à 75%

Vous voulez en savoir plus ?