Optimiser votre processus de cession de créances au travers d’une fiabilisation de la donnée comptable avec pour objectif de maximiser votre financement à court terme.
VOS ENJEUX
Le recouvrement de vos créances est un enjeu stratégique dans la gestion de votre Besoin en Fonds de Roulement (BFR) au quotidien et dans le maintien de relations commerciales de qualité avec vos clients. Afin de bénéficier d’un financement à court terme, vous avez opté pour la factorisation de tout ou partie de votre poste client et vous souhaitez piloter et sécuriser l’encours financé. L’objectif est ainsi de garantir un recouvrement efficace et un niveau de liquidités élevé.
Dans ce contexte, vos impératifs sont les suivants :
Obtenir un financement à court terme pour les créances cédées
Maximiser votre taux de financement du poste client factorisé
Augmenter l’efficacité de votre processus de recouvrement et fiabiliser l’affectation de vos encaissements clients
Piloter à un rythme hebdomadaire votre encours factorisé à l’aide d’indicateurs et de tableaux de bord adaptés et fiables
UNE OFFRE DE SERVICES ADAPTÉE
État des lieux du contrat avec le factor
Analyse du taux de financement et du poste clients
Cartographie des échanges opérationnels
Identification des anomalies de gestion limitant le financement
Revue des schémas comptables, de leurs impacts sur les soldes comptables, et sur la qualité du lettrage
Aide à la mise en place opérationnelle d'un nouveau contrat avec le partenaire financier choisi
Optimisation du financement
Mise en place et suivi d’indicateurs de performance
Animation des équipes de la comptabilité clients et des interlocuteurs du factor
Accompagnement aux dénouements de réserves historiques
Revue critique des écarts de règlements de vos clients (déduction d’escomptes, débits d’office, …)
Pilotage du factor via la comptabilité
Accompagnement au cadrage des positions comptables
Fiabilisation des schémas comptables
Mise en place de comptabilité miroir
Préparation de fichiers de comptabilisation des écritures périodiques
Remédiation du processus de lettrage et contrôle de l’antériorité
Externalisation possible des travaux comptables liés au factor
Sécurisation du processus avec une vision long terme
Formation des équipes comptables
Cartographie du schéma cible des opérations (gestion et comptable)
Écriture de modes opératoires
Mise en place des contrôles périodiques à réaliser
Analyse et mise en place du dispositif de contrôle de la donnée
Issue de notre expérience et notre méthodologie éprouvée auprès de nos clients
Groupe industriel en redressement
Commerce de détail - Secteur médical
Commerce de détail - Secteur prêt à porter
8 entités comptables
8 comptables clients
3 sites de production comptable
1 entité
5 comptables clients
2 entités comptables (France & étranger)
5 comptables clients (dont 1 à l’étranger)
Mission de diagnostic et de remédiation, accompagnement pendant 6 mois :
Problématiques d’écarts de change et d’escomptes
Interfaces outil défaillantes
Mission de conseil et de diagnostic :
Formalisation des schémas comptables
Mise en avant des comptes courants créditeurs à tort (près de 3 M€)
Identification de défaillances contractuelles du factor
Mission de diagnostic et de remédiation, accompagnement pendant 3 mois :
Cartographie des schémas opérationnels et comptables
Gains principaux :
Impact Bilan : 60% de l’encours dénoué
Impact Cash : 1,35 M€ récupérés
Gains principaux :
Impact Cash : 1,5 M€ récupérés
Taux de financement porté de 45% à 75%
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Conseil
Les entreprises se transforment lorsque leurs équipes, leurs processus et leurs outils avancent conjointement derrière des objectifs partagés.
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