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Structurer son dispositif de contrôle permanent en milieu bancaire
Le contrôle permanent est le premier rempart interne de protection de l’établissement financier. Les dispositifs de contrôle interne des établissements bancaires reposent sur un panel de procédures, plans de contrôle et tableaux de bord pas toujours parfaitement intégrés. Cette thématique recouvre à la fois des contrôles quotidiens réalisés par les opérationnels et leur hiérarchie dans le cadre du traitement des opérations (premier niveau) et des revues régulières de la conception et de l’exécution des contrôles (deuxième niveau). Le contrôle interne doit être adapté aux enjeux de l’établissement bancaire afin d’être un vecteur de valeur ajoutée pour la Direction Générale, l’organe de surveillance et les opérationnels.
Vous accompagner dans la structuration et la mise en œuvre de votre dispositif de contrôle interne
Quelle que soit la taille de votre établissement, Mazars vous accompagne dans la structuration et la mise en œuvre de votre dispositif de contrôle interne,la gestion des risques et le contrôle de la conformité.
Définir, optimiser et déployer le dispositif de contrôle permanent
- Organiser la fonction de contrôle permanent
- Mettre en place un plan de contrôle permanent de niveau 1 et 2 et une cartographie des risques
- Challenger et optimiser la qualité, l’exhaustivité, l’efficacité des plans de contrôle et des contrôles
- Assurer la fonction de contrôle permanent dans le cadre d’une externalisation de l’activité
- Vous accompagner dans l’obtention de la certification ISAE 34-02
- Vous assister dans la production des reporting interne et réglementaire (RACI)
Encadrer les risques opérationnels
- Mesurer vos risques opérationnels
- Mettre en place une cartographie des risques opérationnels
- Gérer et contrôler vos risques opérationnels
Définir et mettre en œuvre un dispositif PUPA/PCA
- Organiser et optimiser un dispositif PUPA/PCA
- Rédiger le corpus procédural
- Tester votre dispositif PUPA/PCA
Témoignage de consultant |
« Nous sommes intervenus au sein de l’une des plus grandes banques françaises sur un projet couvrant une large palette d’activités de contrôle permanent : déploiement de contrôles de premier niveau en central et dans les entités, suivi et mise en place de recommandations émises par les différents corps de contrôles, cartographie des risques opérationnels (RCSA), plan d’urgence et de poursuite d’activité (PUPA), suivi des pertes et incidents. Cela nous a permis de disposer d’une vision complète du dispositif de contrôle et de renforcer notre capacité de benchmark. » Senior Manager Mazars |
Vous souhaitez en savoir plus sur notre offre ?
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Emilie Legroux Associée Paris
Notre expertise
Conformité et Contrôle interne
Depuis plusieurs années, le secteur bancaire et financier fait face à de nombreuses mutations. Ces mutations sont notamment liées à la multiplicité des évolutions législatives et réglementaires ainsi qu’à la prise en compte de doctrines de régulateurs parfois complexe d’interprétation et d’application.
Zoom sur
LCB/FT : focus sur les sanctions du régulateur
Nos équipes ont analysé les décisions publiques de la Commission des sanctions de 2017 à 2019 de façon à identifier les thématiques récurrentes en matière de LCB/FT, ainsi que les exigences réglementaires que les établissements peinent parfois à appliquer de façon opérationnelle. Elles constituent un corpus de règles pragmatiques de cas concrets qui viennent compléter la réglementation existante....